Счет ИП.ру - сервис подбора банков для ИП

Сегодня вы точно выберите идеальный банк для открытия расчетного счета!
Мы помогли тысячам предпринимателей, поможем и вам!
Для вас мы подготовили:
Полные описания тарифов банков без звездочек и скрытых условий
Сравнение банков по разным критериям
Персональную помощь в выборе банка
Перейти к подбору

Тарифы лучших банков для открытия расчетного счета ИП

Вы можете ознакомиться с подробными тарифами банков,
а также подобрать банк по своим критериям.
Открыть фильтр по критериям
Бесплатное открытие счета
Открытие без визита в банк
Бесплатное обслуживание
Бесплатная бухгалтерия
Пакет бесплатных платежных поручений
Возможность резервирования счета онлайн
Интернет и мобильный банк
Бесплатная корпоративная карта
% на остаток по счету
Бесплатное внесение наличных
Бесплатное снятие наличных
Возможность перевода на карту физ. лица
Бесплатный валютный счет
Интернет-эквайринг
Торговый эквайринг (терминалы)
Банки, подходящие под условия
Точка
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 0 р.
подробнее об условиях
Перейти
Модульбанк
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 0 р.
подробнее об условиях
Перейти
Тинькофф
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 490 р.
подробнее об условиях
Перейти
Локо-Банк
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 0 р.
подробнее об условиях
Перейти
Эксперт Банк
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 0 р.
подробнее об условиях
Перейти
Промсвязьбанк
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 0 р.
подробнее об условиях
Перейти
Сбербанк
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 0 р.
подробнее об условиях
Перейти
Альфа-Банк
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 490 р.
подробнее об условиях
Перейти
Восточный Банк
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 490 р.
подробнее об условиях
Перейти
СКБ-банк(ДелоБанк)
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 0 р.
подробнее об условиях
Перейти
БКС-банк (Сфера)
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 0 р.
подробнее об условиях
Перейти
Веста-Банк
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 0 р.
подробнее об условиях
Перейти

Счет для ИП в банке Точка

открыть счет в этом банке
Точка является уникальной платформой, позволяющей управлять счетами в 2 разных банках (ФК Открытие и КИВИ Банк). Фактически сервис предлагает ИП бесплатно открыть счет в одном из банков-партнеров или даже в обоих одновременно и пользоваться интернет-банкингом. Техническая поддержка осуществляется сотрудниками Точки через удаленные каналы связи.

Тарифы

Услуга Минимальный Оптимальный Идеальный
Ведение счета Бесплатно 500 р./месяц 2 500 р./месяц
Стоимость платежа Бесплатно любое кол-во 60 р. (10 шт. включено в ТП) 15 р. (бесплатно - 100 шт.)
Переводы физ. лицам Бесплатно 1,5 - 3% (до 200 000 руб. - 0%) 1,5 - 3% (на сумму до 500 тыс. руб. - комиссии нет)
Перевод з/п бесплатно на карты Рокетбанка, 0,55% - в остальных случаях
Получение наличных Бесплатно до 50 тыс. руб. - 1,5%, свыше - от 3% до 100 тыс. руб. - бесплатно, далее - от 1,5%
Пополнение счета до 1 млн руб. - бесплатно, далее - 0,2% 0,2% (мин. 100 р.)
Кэшбэк с налогов нет 2%
Комиссия по торговому эквайрингу 2,3% 1,3% - до 200 тыс. руб./мес., далее - 1,8%
Валютный контроль 0,15% (мин. 350 р.) 0,12% (мин. 350 р., макс. 9500 р.)
СМС-уведомления 90 р. в месяц за каждый номер телефона 1 номер бесплатно, остальные - по 90 р. в месяц
По тарифу "Минимальный" есть комиссия за поступление денег на расчетный счет от контрагентов. Ее размер при обороте до 300 тыс. руб./мес. составит 1%, а свыше - 3%.

Отзывы

скрыть информацию о банке

Расчетный счет для ИП в Модульбанке

открыть счет в этом банке
Модульбанк специализируется исключительно на обслуживании представителей малого и среднего бизнеса. Рейтинговое Агентство АКРА присвоило 31 мая 2018 года кредитной организации рейтинг BB+. Обслуживание клиентов осуществляется через дистанционные каналы. Открыть счет в Модульбанке можно без визита в офис, договорившись о встрече с представителем по телефону.

Тарифы

Параметр Стартовый Оптимальный Безлимитный
Абонентская плата Бесплатно 490 р./месяц 4 500 р./месяц
Процент на остаток 0% 3% (от 30 тыс. руб.) 5% (от 100 тыс. руб.)
Максимальный оборот по счету в месяц 1 млн руб. 10 млн руб. нет лимита
Комиссия за перевод на счет ИП 90 р. 19 р. Бесплатно
Комиссия за перевод з/п Услуга недоступна
Комиссия за перевод физ. лицам 0,75% - до 300 тыс. руб., свыше - от 1 до 10% 19 р. (до 500 тыс. руб.), свыше - от 1 до 10% Бесплатно (до 1 млн руб.), свыше - от 1 до 10%
Пополнение счета со своей карты 0,5% Комиссии нет
Снятие наличных 2,5% - до 100 тыс. руб., далее - 5-20% До 50 тыс. руб. - бесплатно, 50 - 300 тыс. руб. - 2,5% свыше - 5-20% До 100 тыс. руб. - бесплатно, 100 - 500 тыс. руб. - 2,5%, при снятии больших сумм - 5-20%
Лимит обналичивания с корпоративной карты 100 тыс. руб. в сутки
Внесение наличных через банкомат 0,5% Бесплатно
СМС-уведомления Бесплатно

Отзывы

скрыть информацию о банке

Расчетный счет для ИП в Тинькофф Банке

открыть счет в этом банке
Тинькофф Банк специализируется на удаленном обслуживании клиентов по всей России и предлагает условия открытия и ведения счета, подходящие для бизнеса любого уровня. Не надо никуда ездить, достаточно подать заявку на официальном сайте и дождаться звонка менеджера. Он поможет открыть счет, расскажет о необходимых документах, сам привезет в удобное место договор и будет в дальнейшем помогать с решением вопросов. Управление счетом осуществляется в режиме онлайн без обращения в офис банка.

Тарифы

Тинькофф Банк предлагает 3 тарифных плана. Различает их не только стоимость, но и включенный набор услуг. При желании обслуживание счета можно сделать дешевле, если оплачивать сразу за 10 месяцев или пользоваться безлимитными опциями.
Параметр Простой Продвинутый Профессиональный
Обслуживание 490 р./месяц (комиссия не взимается при покупках на 50 тыс. руб. и более в месяц) 1 990 р. (при покупках по бизнес-карте на 200 тыс. руб. и более - бесплатно) 4 990 р.
Перевод в другой банк 49 р. (первые 3 платежки - без комиссии) 29 р. (первые 10 - бесплатно) 19 р.
Перевод на свою карту бесплатно до 400 тыс. руб. на карту Тинькофф Банка, далее комиссия - от 1,5 до 15% на карту Тинькофф Банка бесплатно до 700 тыс. руб., при превышении - комиссия от 1,5 до 5% без комиссии на карту Тинькофф Банка до 1 млн руб., суммы сверх лимита с комиссией - от 1,5 до 15%
Процент на остаток 4% (начисляются только на минимальный остаток) 6% (на минимальный остаток) до 6% (ежедневное начисление)
Подключение интернет-банка с ЭП бесплатно
Пополнение счета с помощью карты 0,3%, но не меньше 290 р. 0,25% (мин. 290 р.) 0,15% (минимум - 290 р.)
СМС-информирование 99 р./месяц (в первые два месяца бесплатно)
Комиссия за торговый эквайринг 2,69% (при покупке пакетов - от 1,99%) 2,29% (при использовании пакетов - от 1,79%) 1,79% (по пакетам - от 1,59%)
Комиссия за интернет-эквайринг 2,69% 2,49% 2,19%

Отзывы

скрыть информацию о банке

Расчетный счет для ИП в Локо-Банке

открыть счет в этом банке
Локо-Банк предлагает открыть счет не только через свои отделения, но и в режиме онлайн. Резервирование счета осуществляется за несколько минут, а документы менеджер привезет бесплатно в любое удобное для вас место в пределах города.

Тарифы

В Локо-Банке можно оформить 1 из 3 тарифов на выбор. Независимо от выбранного пакета услуг за открытие счета комиссия не взимается.
Услуга или опция Старт Оптима Безлимит
Обслуживание Бесплатно 990 р./месяц 4 990 р./месяц
Платежи 59 р. 29 р. 19 р.
Лимит на исходящие платежи 1 млн руб. 10 млн руб. Нет ограничения
Платежи на счета физ. лиц до 150 тыс. руб. - бесплатно на личный счет ИП в Локо-Банке, далее 2 - 10%, выплата зарплаты на карты Локо-Банка - без комиссии
Внесение наличных 0,3% 0,07% - до 300 тыс. руб., далее - 0,3% Бесплатно - до 1 млн руб. в месяц, свыше - 0,3%
Снятие наличных 3% - до 300 тыс. руб., свыше - 5-15% До 300 тыс. руб. - бесплатно, далее 5-15%
Снятие наличных на з/п 0,6%, но не меньше 500 р.
СМС-информирование 150 - 250 р./месяц Бесплатно

Отзывы

скрыть информацию о банке

Расчетный счет для ИП в Эксперт Банке

открыть счет в этом банке
Эксперт Банк является универсальной кредитной организацией, но довольно много внимания уделяет развитию услуг для сегмента МСП. После отправки заявки счет будет зарезервирован уже через 5 минут, и останется встретиться с курьером для подписания документов. Эксперт Банк предлагает не только полный ассортимент услуг по обслуживанию бизнеса, но и кредиты на его развитие.

Тарифы

Услуга Экономный Оптимальный Все включено
Обслуживание бесплатно 450 р./месяц 3 990 р./месяц
Процент на остаток до 1,5% до 3% до 5%
Стоимость платежей 78 р. от 18 р. Бесплатно
Бесплатное снятие наличных услуга недоступна до 100 тыс. руб. до 700 тыс. руб.
Пополнение счета 0,1%, но не меньше 50 р. Бесплатно
Подключение интернет-банка бесплатно
Валютный контроль 0,2% (минимум 30 долларов/евро) 0,15% (минимум 25 долларов/евро) 0,1% (минимум 20 долларов/евро)
В ассортименте Эксперт Банка есть 3 тарифных плана как с абонентской платой, так и без нее. При этом плата за обслуживание не взимается, если в течение месяца по счету не было оборотов. Все тарифы Эксперт Банка отличаются отсутствием ограничений на число платежек или объем оборотов.

Отзывы

скрыть информацию о банке

Расчетный счет для ИП в Промсвязьбанке

открыть счет в этом банке
Промсвязьбанк перешел под контроль государства, и на его базе планируется создать опорный банк для обслуживания оборонной промышленности. Банк активно развивает направление услуг для малого и среднего бизнеса, предлагая открыть счет в отделении или зарезервировать его в режиме онлайн и встретиться с менеджером для подписания документов у вас в офисе.

Тарифы

Параметр Бизнес Старт Платите меньше Бизнес Лайт Бизнес 24x7 Бизнес Чек Мое дело
Ведение счета Бесплатно 399 р./месяц 850 р./месяц 1 490 р./месяц 2 290 р./месяц 1 800 р./месяц
Платежи 99 р. (3 шт. - бесплатно) 99 р. (5 шт. - бесплатно) от 45 р. (5 шт. - бесплатно) от 18 р. от 0 р. от 45 р.
Перевод на счет физ. лица До 150 тыс. руб. - бесплатно, далее 1% - до 300 тыс. руб. до 75 тыс. руб. - 0,1%, до 300 тыс. руб. - 1%, свыше - 10% до 75 тыс. руб. - 0,1% (внутри банка - комиссии нет), до 300 тыс. руб. - 0,5%, до 1 млн - 1%, свыше - 3-10%
Внесение наличных До 30 тыс. руб. - бесплатно, свыше - 1% до 30 тыс. руб. - бесплатно, далее 1%, но не менее 149 р. от 0,15% от 0,25% от 0,1% от 0,15%
Выдача наличных от 3% 1,7% - до 100 тыс. руб., 2,3% - до 300 тыс. руб. от 1,4%, но не меньше 150 р.
Выдача наличных для з/п 0,5% 0,5%, мин. 150 р.
Валютный контроль 0,2 - 0,3%, минимум 749 р. 0,1 - 0,15%, минимум 150 р.
СМС-информирование 99 р./месяц 199 р./месяц
В Промсвязьбанке для ИП доступно несколько тарифных планов, учитывающих специфику бизнеса разных предпринимателей и объемы оборота. С ростом бизнеса можно переключиться на более дорогой тариф. В рамках постоянных акций открыть счет для предпринимателей с небольшим оборотом можно бесплатно.

Отзывы

скрыть информацию о банке

Расчетный счет для ИП в Сбербанке

открыть счет в этом банке
Сбербанк традиционно привлекает предпринимателей надежностью. Он успешно развивает сервисы для обслуживания клиентов в режиме онлайн и предлагает интересные условия обслуживания. Зарезервировать счет в Сбербанке можно за 5 минут через официальный сайт. После этого останется только изучить перечень документов, указанный в личном кабинете, взять их с собой и обратиться в удобное отделение для подписания договора.

Тарифы

Услуга или опция Легкий старт Удачный сезон Хорошая выручка Активные расчеты Большие возможности
Обслуживание Бесплатно 490 р./месяц 990 р./месяц 2 490 р./ месяц 8 000 р./месяц
Платежи 100 р. (внутрибанковские без ограничений и 3 внешних платежа в месяц - бесплатно) 49 р. (5 - бесплатных) 11 р. - внутри банка, 32 р. - в другие банки, 10 любых - бесплатно 50 шт. - бесплатно, далее 16 р./платеж 100 шт. - без комиссии, далее 100 р. за внешний, внутренние не ограничены
Перевод на физ. лицо 150 тыс. руб. - без комиссии, далее - от 1% 300 000 р. - бесплатно, далее комиссия от 1,5%
Внесение наличных через банкомат 0,3% 50 тыс. рублей - бесплатно, далее - 0,3% 100 тыс. руб. - без комиссии, свыше - 0,15% 0,3% 500 тыс. руб. - бесплатно, далее комиссия 0,3%
Снятие наличных с карты 3% 1,4%, но не меньше 250 р. 500 тыс. руб. - без комиссии, свыше - 1,4%
Лимит выдачи наличных с карты 170 тыс. в сутки и 5 млн рублей в месяц
Обслуживание бизнес-карты 1-й год - бесплатно, далее 2 500 р./год 2 500 р./год
СМС-информирование 60 р./месяц Бесплатно
В зависимости от размера бизнеса, количества платежек, оборотов и т. д. в Сбербанке можно подключить один из 5 тарифных планов. Большим плюсом для ИП является возможность на любом тарифе перевести до 150 тысяч рублей в месяц на свою личную карту Сбербанка без комиссий.

Отзывы

скрыть информацию о банке

Расчетный счет для ИП в Альфа-Банке

открыть счет в этом банке
Альфа-Банк открывает счет предпринимателю буквально за несколько минут. Достаточно зайти на официальный сайт кредитной организации, изучить подробные условия, заполнить заявку в режиме онлайн и загрузить документы. Всю остальную работу за вас сделают сотрудники банка: подготовят договор и привезут его к вам в офис в удобное время.

Тарифы

Услуга На старт Электронный Успех Альфа-Бизнес ВЭД Оптовик Все, что надо
Обслуживание счета 490 р./месяц (если операций нет - 0 р.) 1 440 р./месяц 2 300 р./месяц 3 200 р./месяц 9 900 р./месяц
Платежи 50 р. (первые 3 шт. - бесплатно) 16 р. 25 р. (10 шт. - 0 р.) 30 р. 22 р. (первые 30 шт. - без комиссии) Бесплатно
Внесение наличных через кассу 0,2%, но не меньше 250 р. 0,23% (мин. 300 р.) 0,25% (мин. 300 р.) 0,28% (минимум 300 р.) 0,16%, но не меньше 300 р.
Снятие наличных через кассу от 1,5%, но не меньше 300 р. от 1% (мин. 250 р.) до 50 тыс. руб. - 0%, далее от 2% (мин. 200 р.) от 2%, но не меньше 180 р. до 150 тыс. руб. - без комиссии, свыше от 2,5% (минимум 180 р.) До 500 тыс. руб. - 0%, далее комиссия от 3%
Выпуск бизнес-карты 0 - 199 р.
СМС-уведомления бесплатно 200 р./месяц 1 номер - бесплатно, последующие - 200 р./месяц 200 р./месяц Без комиссии 1 номер - бесплатно
Валютный контроль 0,11 - 0,15% (мин. 600 р.)
В Альфа-Банке возможно ведение счета по одному из 6 тарифных планов. Стоимость обслуживания будет снижена, если оплатить абонентскую плату сразу за год. Снятие наличных доступно в кассах и через банкоматы. А также во всех тарифах предусмотрена возможность переводить до 100 000 рублей на личный счет ИП в Альфа-Банке без комиссии.

Отзывы

скрыть информацию о банке

Расчетный счет для ИП в Восточном банке

открыть счет в этом банке
Банк Восточный, хотя и зарегистрирован в Амурской области, является крупным игроком на федеральном рынке с отделениями во многих городах. Открыть расчетный счет в Восточном банке можно максимально быстро, предварительно зарезервировав его на официальном сайте. После рассмотрения заявки вам будут предоставлены все реквизиты, и на счет уже можно будет переводить деньги. Но для осуществления исходящих платежей придется обратиться в выбранный офис и подписать договор.

Тарифы

Услуга Твой старт Твой онлайн Твой успех Твой мир Твой безлимит
Стоимость 490 р./месяц 1 290 р./месяц 1 890 р./месяц 3 490 р./месяц 9 990 р./месяц
Выдача наличных от 1,2% Бесплатно до 30 тыс. руб., далее - от 1,2% от 1,2% До 500 тыс. руб. - бесплатно, далее от 2,5%
Выдача наличных на з/п 0,4%
Прием наличных Бесплатно до 30 тыс. руб., далее 0,15 - 0,23% 0,15 - 0,23% До 300 тыс. руб. - комиссия отсутствует, свыше - 0,15-0,23% 0,15 - 0,23% Без комиссии до 300 тыс. руб., более - 0,15 - 0,23%
Платежи на счета физ. лиц до 150 тыс. руб./мес. - комиссии нет, более - от 1%
Перевод з/п Бесплатно
СМС-информирование 250 р./месяц за 1 номер 0 р.
Установка интернет-банка 0 р. при СМС-аутентификации на 1 номер, при использовании смарт-карт - 1 500 р.
Валютный контроль 0,15% мин. 300 р.
Подключение к любому из тарифных планов, открытие счета и заверение комплектов документов банк Восточный осуществляет бесплатно. В зависимости от потребностей вашего бизнеса есть возможность выбрать 1 из 5 тарифов. Каждый из них ориентирован на компании с разным количеством платежей.

Отзывы

скрыть информацию о банке

Расчетный счет для ИП в СКБ-банке (ДелоБанке)

открыть счет в этом банке
ДелоБанк является сервисом для обслуживания представителей малого бизнеса, созданным СКБ-Банком. Открыть расчетный счет можно буквально за 10 минут. Достаточно заполнить на официальном сайте форму заявки и загрузить копии документов. После их обработки вам будут предоставлены реквизиты, и их можно будет указывать в договорах. Для начала полноценной работы останется только подписать договор, заехав в офис СКБ-Банка или договорившись на визит менеджера к вам.

Тарифы

Услуга Выгодный старт Активный рост Надежное решение Высшая лига
Стоимость в месяц бесплатно 990 р. 3 100 р. 7 590 р.
Бесплатные платежи нет 10 100 без ограничений
Платежи сверх бесплатного лимита 87 р. 25 р. бесплатно
Перевод з/п 0,2%
Внесение наличных 0,3% (до 50 тыс. руб. - бесплатно) 0,2% (до 50 тыс. руб. - 0 р.) 0,1% (до 200 тыс. руб. - 0 р.) бесплатно
Выдача наличных 2% - в банкоматах СКБ-Банка и партнеров, 3% - в остальных
Лимит на снятие наличных с карты 100 тыс. руб. в сутки и 300 тыс. руб. в месяц
Процент на остаток 0 2,5 - 5%
СМС-информирование бесплатно
В ДелоБанке доступно 4 тарифных плана для бизнеса с разным числом платежей и оборотом. Независимо от того, какой пакету услуг вы выберете, плата за открытие счета не взимается. Отсутствует в банке комиссия и за переход на другой тариф.

Отзывы

скрыть информацию о банке

Расчетный счет в БКС Банке (Сфере)

открыть счет в этом банке
БКС Банк много лет занимался, главным образом, предоставлением инвестиционно-банковских услуг. Но его владельцы и руководство изначально хотели создать универсальный банк. В 2018 году был запущен проект по обслуживанию представителей малого бизнеса - цифровой банк Сфера. Он позволяет максимально быстро и просто открывать расчетный счет и проводить по нему любые операции без необходимости визитов в офис.

Тарифы

Тариф S M L
Стоимость в месяц бесплатно 599 р. 899 р.
Бесплатные переводы на личную карту ИП до 150 тыс. руб. до 300 тыс. руб. до 500 тыс. руб.
Переводы на счета физ. лиц от 1% (до 100 тыс. руб. - включено в ТП)
Внутренние переводы в валюте 5 долларов США/Евро
Выдача наличных на з/п 1% (мин. 225 р.)
Обслуживание бизнес-карты 1-й год - 0 р., далее 749 р./год
Выдача наличных с карты без комиссии до 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб.
СМС-сервис бесплатно
Валютный контроль 1% (мин. 3 000 р.)
На сегодняшний день к подключению предлагается 3 тарифных плана. Открыть счет и подключить интернет-банк можно бесплатно.

Отзывы

скрыть информацию о банке

Расчетный счет для ИП в Веста Банке

открыть счет в этом банке
Банк Веста ранее занимался обслуживанием исключительно ВИП-клиентов, но в настоящее время переориентировался на работу с малым и средним бизнесом. У кредитной организации есть центральный офис в Москве, но открыть расчетный счет не составит труда во всех крупных городах. Достаточно заполнить заявку на сайте и договориться с менеджером об удобном времени и месте встречи. Он привезет договор, куда вам удобно.

Тарифы

Параметр Стартап Базовый Торговый Все включено
Заверение документов при открытии счета 399 р. Бесплатно
Стоимость обслуживания 0 р. 399 р./месяц 1 500 р./месяц 3 000 р./месяц
Подключение интернет-банка Комиссия отсутствует
Платежи через интернет-банк 89 р. 20 р. 20 р. (200 шт. - 0 р.)
Перевод на свой счет физ. лица до 300 тыс. руб./мес. - комиссии нет, свыше - 5% до 500 тыс. руб./мес. комиссии за операции нет, при превышении - комиссия 5%
Снятие наличных через кассу от 1%
Снятие наличных с карты бесплатно
Внесение наличных 0,2% (мин. 50 р.) Бесплатно
Выпуск бизнес-карты Бесплатно
Информирование об операциях по счету 49 р./мес.
Все тарифы Банка Веста предусматривают бесплатное открытие и возможность для ИП переводить средства на личный счет без комиссий. Кредитная организация предлагает не только услуги по ведению счета, но и комплексное обслуживание бизнеса с предоставлением сервиса онлайн-касс, эквайринга, услуг по финансированию и т. д.

Отзывы

скрыть информацию о банке

Индивидуальный
подбор банка

Наши специалисты помогут вам подобрать банк для открытия расчетного счета. Подробно опишите, что для вас важно при выборе и мы дадим свою рекомендацию.
Ваше имя
Ваш email
Я соглашаюсь на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности
отправить

Где выгодно открыть расчетный счет для ИП - сравнительная таблица по лучшим банкам

Выберите 2 и более банков:
Точка
Модульбанк
Тинькофф
Локо-Банк
Эксперт Банк
Промсвязьбанк
Сбербанк
Альфа-Банк
Восточный Банк
СКБ-банк(ДелоБанк)
БКС-банк (Сфера)
Веста-Банк
Банк
Точка
Модульбанк
Тинькофф
Локо-Банк
Эксперт Банк
Промсвязьбанк
Сбербанк
Альфа-Банк
Восточный Банк
СКБ-банк(ДелоБанк)
БКС-банк (Сфера)
Веста-Банк
Стоимость обслуживания в месяц 0 - 2 500 р./месяц 0 - 4 500 р./месяц 490 - 4 990 р./месяц 0 - 4 990 р./месяц 0 - 3 990 р./месяц 0 - 2 290 р./месяц 0 - 10 800 р./месяц 490 - 9 990 р./месяц 490 - 9 990 р./месяц 0 - 7 590 р./месяц 0 - 899 р 0 - 3 000 р./мес.
Стоимость платежного поручения 0 - 60 р. 0 - 90 р. 19 - 49 р 19 - 59 р 0 - 78 р 0 - 99 р. 0 - 100 р 0 - 50 р. 0 - 49 р. 0 - 87 р. 0 - 90 р 0 - 89 р.
% за снятие наличных 0 - 3% от 2,5% (до 50 - 100 тыс. руб. в месяц - комиссии нет) от 1% от 3%, на ТП "Безлимит" 300 тыс. руб. - без комиссии от 1% (0% - до 100-700 тыс. руб. в месяц) от 1,4%, но не меньше 150 р. 1,4 - 3% от 1,5% от 1,2% от 2% до 50 - 100 тыс. руб. - бесплатно по карте и 1,5 - 2% в кассе, далее - 5-15% от 1%
% за внесение наличных 0 - 0,2% 0 - 0,5% 0,15 - 0,3% (минимум 290 р.) 0,07 - 0,3% 0 р. или 0,1%, но не меньше 50 р. от 0,1% 0,15 - 0,3% 0 - 0,28% 0,15 - 0,23%, до 30 - 300 тыс. рублей бесплатно в рамках пакета услуг 0 - 0,3% 0,27% Бесплатно или 0,2%
Возможность переводить на карты физ. лиц: суммы и комиссия 1,5 - 3%, до 200 - 500 тыс. руб. - бесплатно от 0,75% (бесплатно до 500 тыс. - 1 млн руб.) бесплатно до 400 тыс. - 1 млн руб., свыше - комиссия от 1% до 200 - 500 тыс. руб в месяц - 0 р., далее комиссия от 0,5% нет от 0,1% (до 75 - 150 тыс. руб. - бесплатно) от 1% (до 150 - 300 тыс. руб. в месяц без комиссии) от 1% (до 100 тыс. руб. - без комиссии) до 150 тыс. руб. - бесплатно, свыше - комиссия от 1% до 50 999,99 р. - бесплатно, далее 1-10% 0,5 - 3%, до 100 - 500 тыс. руб. - без комиссии, свыше 1 млн руб. комиссия 10 - 15% до 300 - 500 тыс. руб. - бесплатно, далее 5%
Корпоративные карты бесплатно бесплатно бесплатно Бесплатно бесплатно 0 - 990 р./год 2 500 р./год (на ТП "Легкий старт" 1-й год без комиссии) 0 - 399 р./месяц, выпуск бесплатно или 199 р. Бесплатно  бесплатно первый год - бесплатно, далее - 749 р./год бесплатно
Торговый эквайринг 1,3 - 2,3% 1,6 - 1,8% 1,59 - 2,69% 2 - 2,7% нет 1,8% 1,8 - 2% нет нет нет нет  от 1,7%
Интернет-эквайринг (комиссия) 3,5% (снижение в индивидуальном порядке) от 2,7% 2,19 - 2,69% 2 - 2,7% нет индивидуальные тарифы устанавливается индивидуально до 2,75% нет нет нет  нет
Мобильный эквайринг (комиссия) устанавливаются индивидуально 1,6 - 1,8% нет нет нет нет устанавливается индивидуально 2,5 - 2,75% (мин. 3,5 р. - операция) нет нет нет  2,75%
Валютный счет и валютный
контроль (комиссия)
бесплатно и 0,12 - 0,15% (мин. 350 р.) бесплатно и 300 - 3000 р. за операцию бесплатно и 0,1 - 0,15% (мин. 290 р.) бесплатно и 0,1 - 0,15% бесплатно и 0,03 - 0,3% бесплатно и 0,1-0,15% бесплатно и 0,1-0,15% бесплатно и 0,11 - 0,15% (мин. 600 р.) бесплатно и 0,15% мин. 300 р. счет бесплатный, комиссия за валютный контроль - индивидуально бесплатно и 1% (мин. 3 000 р.)    бесплатно и от 0,12% мин. 400 р.
Зарплатный проект (комиссия) 0 - 0,55% бесплатно или 19 р. за платежку бесплатно бесплатно 0,3% от 0,1% индивидуально бесплатно бесплатно 0,2% нет от 0,28%
Подборки банков по критериям Нажмите на нужную подборку и вам откроются тарифы и условия банков.

Банки для ИП с бесплатным обслуживанием

Тратить существенные суммы на оплату услуг РКО малый бизнес позволить себе не может. Именно по этой причине большинство предпринимателей привлекают банки, предлагающие бесплатно не только открыть счет, но и обслуживать его. Но все же, выбирая лучший банк для открытия счета ИП, нужно учитывать и ряд дополнительных параметров:

  • возможность получать проценты на остаток;
  • работа с наличными;
  • сервисы для ведения бухгалтерии и их стоимость;
  • операционное время;
  • рейтинг надежности банка.

Цена обслуживания для многих предпринимателей является решающим фактором. Если количество операций в месяц совсем небольшое, то можно выбрать банк, предлагающий тарифные планы без абонентской платы.

Название банка Название тарифа Бесплатные платежи Бесплатное снятие и внесение средств
Точка
Минимальный любое кол-во бесплатно снятие - бесплатно через любые банкоматы, внесение только с комиссией
Тинькофф
Простой - бесплатно до 2 месяцев (до полугода для новых ИП), Продвинутый - без абонентской платы до 2 месяцев, Профессиональный - 2 месяца 10 (ТП "Продвинутый")
нет
Модульбанк
Стартовый
нет
нет
Эксперт Банк
Экономный
нет
нет
Сбербанк
Легкий старт 3
нет
Локо-Банк
Старт
нет
нет
Промсвязьбанк
Бизнес старт 3
нет
Альфа-Банк
На старт (до 3-х месяцев бесплатно) 3 внесение наличных - бесплатно, но только через банкоматы по картам Альфа Cash/Cash In

Веста Банк
Стартап
нет
снятие через карту физ. лица, выданную ИП без комиссии до 300 тыс. руб.
СКБ-банк (банк Дело)
Выгодный старт
нет
нет
БКС (Сфера)
S
нет
Внесение средств бесплатно в любом объеме, снятие без комиссии - до 50 тыс. руб. 

Банки для ИП с начислением процентов на остаток по счету

Название банка Процент на остаток Условия начисления
Модульбанк
3% (ТП "Оптимальный") или 5% (ТП "Безлимитный") на среднедневной остаток от 30 тыс. руб. (тариф "Оптимальный") или от 100 тыс. руб. (тариф "Безлимитный")
Тинькофф
4% (ТП "Простой"), 6% (ТП "Продвинутый"), до 6% (тариф "Профессиональный") на ежедневный остаток по тарифам при наличии операций в течение месяца, по тарифу "Профессиональный" только при остатках от 200 тыс. руб.
Эксперт Банк
1,5 - 5% (зависит от тарифа) На среднедневной остаток при сумме от 1,5 млн руб. в месяц и только при наличии дополнительного соглашеният
СКБ-банк (ДелоБанк)
(ДелоБанк) ТП "Активный рост", "Надежное решение", "Высшая лига"
2,5% (на сумму 50 - 300 тыс. руб.), 5% (на сумму более 300 тыс. руб.) Ежедневно на остаток от 50 тыс. руб.

Сумма процентов на остаток средств будет различаться в разных банках из-за ставки и условий их начисления. Для наглядности приведем пример.

Операция и число Модульбанк Тинькофф Банк Эксперт Банк СКБ-Банк (ДелоБанк)
1 число месяца - пополнение на 500 тыс. руб.
15 число месяца - пополнение на 200 тыс. руб.
31 число месяца - снятие 300 тыс. руб.
Сумма процентов за месяц ТП "Оптимальный" - 1 512,33 р. ТП "Безлимитный" - 2 520,55 р. ТП "Простой" - 2 038,36 р. ТП "Продвинуты" - 3 057,53 р. ТП "Профессиональный" - 764,38 р. 0 р. 2 597,45 р.

Банки, предлагающие ИП ведение бухгалтерии и сдачу отчетности

Ниже приведем ТОП банков, которые предлагают комплекс услуг для ИП по сдаче отчетности и ведению учета быстро и недорого (в некоторых бесплатно).

Банк Тарифы
Точка
Отправка отчетности и сверка с ИФНС - 2 500 р./год.
Ведение бухгалтерии, сдача отчетности, расчет налогов - 3 500 р./год (только для ИП на УСН 6% без работников).
Доступ к 1С в облаке 1 100 - 2 500 р./месяц.
Тинькофф
Бесплатно. Входит ведение КУДиР, сдача отчетности, расчет налогов и страховых взносов, подготовка платежек и напоминание о сроках. Сервис доступен только ИП на УСН и ЕНВД.
Модульбанк
Бесплатно для ИП на УСН 6% без работников. Входит подготовка первичных документов, расчет налогов и сдача отчетности. Стоимость - 10788 руб./год (для ИП на УСН), 19188 руб./год (для ИП на ЕНВД), 9000 руб./год (для ИП на ПСН). Кадровый учет оплачивается отдельно - 5 000 р./год.
Эксперт Банк
Подарки для клиентов банка при подключении сервиса 1С:БухОбслуживание. Подготовка, сдача отчетности, напоминание о платежах, кадровый учет - по тарифам сервиса.
Сбербанк
Подготовка отчетности и расчет налогов - бесплатно для ИП на УСН 6% без работников, но за сдачу отчетности и ЭЦП надо заплатить 1 650 р./год. В остальных случаях 699 - 1 699 р./месяц за доступ к сервису "Мое дело" для самостоятельного ведения учета и подготовки отчетности либо 7 000 - 29 000 р./месяц - за аутсорсинг бухгалтерии (цены зависят от оборота, сферы деятельности, системы налогообложения). В пакеты может входить подготовка, сдача отчетности, создание первичных документов, кадровый учет, консультации бухгалтера, сопровождение ВЭД, юрист, бизнес-ассистент. Набор доступных сервисов различается в зависимости от выбранного тарифа.
Промсвязьбанк
1 800 р. в месяц. В тариф входит интернет-бухгалтерия "Мое дело" (ведение бухгалтерии, налоговый учет, зарплата, сдача отчетности, оформление первичных документов).
Альфа-Банк
Подарки на обслуживание от партнеров (интернет-бухгалтерия "Мое дело", "Эльба", "Фингуру", "Контур.Бухгалтерия", "Экспресс бухгалтерия", 1С:БухОбслуживание). Предлагается 3 - 15 месяцев бесплатного обслуживания.
Веста Банк
Скидки и подарки на бухгалтерское обслуживание от партнеров ("Мое дело", "Фингуру", "Контур.бухта", "Контур.Бухгалтерия", 1С:БухОбслуживание).
СКБ Банк (Дело)
5 800 - 25 000 р./год (зависит от системы налогообложения и наличия сотрудников). Есть бухгалтерский, налоговый, кадровый учет, сдача отчетности, подготовка платежных поручений, первичные документы, консультации.
БКС (Сфера)
Бесплатные напоминания о сроках обязательных платежей в бюджет, налоговый, кадровый и бухгалтерский учет.

Рейтинг банков по длительности операционного дня

Ниже приведем ТОП банков, которые предлагают комплекс услуг для ИП по сдаче отчетности и ведению учета быстро и недорого (в некоторых бесплатно).

Банк Проведение внутренних платежей Операционный день для внешних платежей
Точка
Круглосуточно 00:00 - 20:50 (МСК)
Модульбанк
01:00 - 20:45 (МСК)
Тинькофф
07:00 - 21:00 (МСК)
Эксперт Банк
09:00 - 15:00 (время г. Омск), есть возможность отправки платежей в режиме продленного операционного дня, но на ТП "Оптимальный" платежка будет дороже - 49 р., на других тарифах стоимость перевода не меняется
Сбербанк
06:00 - 02:00 07:00 - 23:00
Локо Банк
Круглосуточно 04:00 - 24:00 (МСК)
Промсвязьбанк
07:30 - 20:00
Альфа-Банк
01:00 - 19:50 (МСК)
Восточный
с 9:00 до 23:00 (время местное)
Веста Банк
пн. - чт. 08:00 - 17:00 (МСК), пт. 08:00 - 16:00, продленный день: пн. - пт. до 19:30
СКБ Банк (Дело)
с 9:00 до 21:00
БКС (Сфера)
01:00 - 19:00 (МСК) в предпраздничные дни - до 17:00 01:00 - 17:00 (МСК) в предпраздничные дни - до 16:00, в режиме продленного дня - до 19:00 и 18:00 соответственно.

Расчетный счет для ИП за один день

Банков, готовых открыть расчетный счет за 1 день, довольно много. Сотрудники кредитной организации обычно успевают подготовить за это время все документы без каких-либо проблем. Но у каждого банка свои особенности:

Точка
Счет открывается в день подписания договора, обычно это следующий рабочий день после подачи заявки.
Модульбанк
Онлайн-резервирование счета происходит сразу после загрузки документов, но выезда специалиста придется ждать минимум до следующего рабочего дня.
Тинькофф
Резервирование счета осуществляется за несколько минут, с менеджером часто можно договориться о встрече для подписания документов в день подачи заявки.
Эксперт Банк
Быстрое открытие расчетного счета возможно не во всех городах, а только там, где есть постоянные представители Эксперт Банка или отделения.
Сбербанк
Резервирование номера происходит за несколько минут. Но срок заключения договора и открытия счета зависит от загрузки конкретного отделения.
Локо Банк
Менеджер выезжает для заключения договора на следующий день после обработки онлайн-заявки.
Промсвязьбанк
При оформлении документов в офисе можно открыть счет за 1 день. Если же требуется выезд менеджер, то сроки регистрации счета лучше уточнить дополнительно.
Альфа-Банк
Оформление возможно как в офисе банка, так и с выездом менеджера. Договор можно заключить в тот же или на следующий рабочий день после подачи заявки.
Восточный
Скорость оформления документов зависит от загруженности сотрудников конкретного офиса. Но обычно счет открывают в течение дня.
Веста Банк
Счета открывают быстро, для заключения договора нужно подъехать в отделение или заказать выезд менеджера.
СКБ Банк (Дело)
При подаче онлайн-заявки и оформлении документов в отделении срок открытия счета - не больше 1 дня. При выезде менеджера он может увеличиться.
БКС (Сфера)
Счета открываются в течение нескольких часов после передачи пакета документов в отделение БКС Банка.

Расчетный счет для ИП за час

Иногда возникает необходимость открыть счет очень срочно. Например, он может понадобиться для заключения договора с крупным клиентом или в случае отзыва лицензии у старого банка. Некоторые банки готовы открыть счет действительно быстро, буквально за час или даже меньше:

Точка
Счет может принимать платежи сразу после резервирования, а исходящие платежи заработают после встречи с менеджером (обычно на следующий рабочий день). Вариант подходит тем, кому нужно срочно выставить счет.
Модульбанк
После быстрой регистрации на сайте реквизиты становятся доступны сразу, а счет будет работать на прием входящих платежей. Окончательное решение об открытие счета банк принимает, пока вы подписываете необходимые документы.
Тинькофф
Реквизиты счета предоставляются сразу после открытия счета. Встреча с менеджером происходит на следующий день, но можно попробовать договориться и на текущий.
Локо Банк
Получить реквизиты можно сразу. Открыть счет за час реально, если после отправки заявки самостоятельно обратиться в офис для оформления документов.
Альфа-Банк
Счет резервируется онлайн и сразу предоставляются его реквизиты. Если самостоятельно принести документы в офис Альфа-Банка, то реально открыть счет за час или быстрее.
Веста Банк
Реквизиты счета предоставляются через 10 минут после отправки документов. Подписание договора в офисе банка потребует еще 20 минут.
СКБ Банк (Дело)
Резервирование и предоставление реквизитов происходит онлайн за 10 минут. Ускорить подключение исходящих платежей можно, если после подписания онлайн-заявки обратиться в офис СКБ-Банка для оформления договора.

Регистрация ИП с расчетным счетом под ключ

Некоторые банки оказывают помощь не только в открытии счета, но и в регистрации физ. лиц в качестве ИП. Подготовить заявление и другие бумаги для регистрации в налоговой можно через электронный сервис. Рассмотрим условия регистрации ИП с расчетным счетом в разных банках:

Точка
Регистрация "под ключ". Стоимость составляет 2 000 р., госпошлина оплачивается отдельно.
Модульбанк
Бесплатный сервис по подготовке документов для регистрации ИП от партнера Модульбанка - компании "Мое дело". Открытие счета происходит после регистрации ИП в налоговой инспекции в общем порядке.
Тинькофф
Бесплатный сервис, позволяющий подготовить документы для регистрации ИП. Открытие счета после получения документов в ИФНС - в общем порядке.
Сбербанк
Бесплатный доступ к сервису быстрой подготовки документов для регистрации физ. лиц в качестве ИП. Документы в ИФНС нужно подавать самостоятельно. Открытие счета после получения документов - по стандартной схеме.
Промсвязьбанк
Бесплатно подготовка бумаг для регистрации в налоговой инспекции, сервис создан в рамках партнерства с "1С-Старт". Документы в ИФНС подаются лично (через представителя). Счет открывается после регистрации в рамках стандартной процедуры.
Альфа-Банк
Для жителей Москвы и Московской области доступна регистрация в режиме онлайн (требуется КЭП). Для остальных регионов - только подготовка документов для самостоятельной подачи в ИФНС. Сервис предоставляется бесплатно.
Сфера
Подготовка документов для самостоятельной регистрации - бесплатно. Онлайн-подача документов и выпуск КЭП - 1 490 р.
Ответы на часто задаваемые вопросы При открытии счета у начинающих предпринимателей возникает множество вопросов. Это связано с тем, что обслуживание расчетного счета ИП существенно отличается от обслуживания личного счета физ. лица. Мы подготовили ответы на наиболее частые вопросы, которые возникают при заключении договора на РКО для ИП.

Нужен ли ИП расчетный счет

Законодательство не устанавливает для физического лица, зарегистрированного в качестве ИП, обязанность открывать отдельный расчетный счет в банке. Предприниматель вполне может законно работать и без банковского счета. Единственное ограничение, которое указано в законах - сумма договора при работе с юр. лицами и ИП за наличный расчет не должна превышать 100 тыс. рублей. Расплачиваться с поставщиками и партнерами, если нет счета, вполне можно наличными или по квитанции в банке. Если будет соблюдена кассовая дисциплина и лимиты, то проблем не будет.

С другой стороны, из-за отсутствия расчетного счета могут возникнуть неудобства. Например, договор аренды на 11 месяцев, предусматривающий платежи по 10 тыс. рублей в месяц нельзя заключить с наличной оплатой, и его придется разбивать на 2 договора (так как сумма уже более 100 000 р.). Не все поставщики и партнеры согласны идти на такие условия. 

Обычно физ. лицо уже имеет личный счет в банке, но пользоваться им для расчетов, связанных с бизнесом, не получится. Это связано с несколькими моментами:

  • Инструкции ЦБ прямо запрещают подобные операции. Хотя запрет на использование личных счетов пропал из Налогового кодекса, он по-прежнему есть в нормативных документах, обязательных для исполнения банком.
  • При проведении по счету больших сумм у служб безопасности и финансового мониторинга банка возникнут вопросы. Действуя в рамках ФЗ-115, они попросят объяснить источники поступления денег. В итоге можно оказаться без личного счета в банке из-за расторжения договора.
  • Проблемы с налоговой. ФНС постарается взыскать налоги не только с доходов от предпринимательской деятельности, а полностью со всех поступлений на счет физ. лица. Контрагенты также будут не в восторге от переводов на обычный счет физ. лицам. Им придется выполнять обязанности налогового агента в части уплаты НДФЛ.
  • Сложности с учетом. Принять к учету расходы по личному счету на ОСНО или УСН "Доходы минус расходы" не получится. А значит, и суммы налогов в этом случае возрастут.

Нужен ли расчетный счет ИП на патенте

Надо учитывать, что большинство ИП на патенте работают с физ. лицами. В этом случае расчетный счет может понадобиться только в трех ситуациях:

  • Поставщики отказываются принимать наличные или сумма сделок в рамках одного договора превышает 100 тыс. рублей. Большинство крупных компаний, работающих "в белую", предпочитают получать деньги исключительно на расчетные счета, а наличку они просто не принимают. Закон также запрещает предпринимателю проводить любые сделки с юр. лицами и другими ИП на сумму более 100 тыс. рублей без расчетного счета.
  • Необходимо организовать прием банковских карт. Прием оплаты по картам позволяет повысить обороты на 20 - 30% и более. Услуги эквайринга оказываются банками и специализированными компаниями, которые переводят средства продавцу (исполнителю) исключительно на расчетный счет.
  • Работа с юр. лицам. На ПСН нет прямого запрета на работу с организациями, но большинство таких клиентов предпочитает платить исключительно по безналу.

Нужен ли расчетный счет ИП на ЕНВД

Довольно долгое время предприниматели на одной вмененке предпочитали обходиться без расчетных счетов. По данной системе налогообложения работа ведется с физ. лицами и потребность в расчетном счете возникает не всегда. С юридической точки зрения, расчетный счет ИП на ЕНВД необязателен, но без него работать будет весьма непросто.

Большинство ИП на вмененке занимаются торговлей, а для нее стал обязательным прием платежей по картам. Подключить эквайринг, не имея расчетного счета, не получится. Кроме того, ИП на ЕНВД касается и лимит в 100 тыс. рублей по договору при оплате наличными. Арендодатели и крупные поставщики не захотят каждые несколько месяцев перезаключать договоры.

Сколько счетов может быть у ИП

Предприниматель может свободно открывать два счета или более. Законодательство позволяет открыть несколько расчетных счетов как в разных банках, так и в одном. Второй и последующие счета могут использоваться для разделения денежных потоков от разных видов деятельности или отдельных подразделений. Нередко дополнительные счета применяются и для диверсификации рисков, связанных с возможным отзывом лицензии у одной кредитной организации.

Как открыть расчетный счет

После регистрации в налоговой многие предприниматели задумываются, когда нужно открывать расчетный счет. Если он вам необходим, то не стоит затягивать с оформлением. Удобней всего оставить заявку на сайте банка и открыть счет дистанционно. Это позволит сэкономить время, т. к. в большинстве случаев вам не придется даже ехать в офис банка.

Порядок онлайн-резервирования счета

Подать онлайн-заявку можно на сайте любого банка. Для этого достаточно заполнить контактные данные и ИНН. Далее нужно загрузить или отправить по электронной почте копии документов, а банк предоставит реквизиты счета. С вами свяжется менеджер для уточнения деталей и согласует дату/место заключения договора. На любом этапе оформления можно заказать звонок специалиста с сайта банка и получить консультацию.

Сроки открытия счета для ИП

При онлайн-резервировании счета реквизиты можно сразу указывать в договорах и счетах. Счет может работать только на прием входящих платежей. Для того чтобы получить возможность совершать исходящие переводы и другие операции, нужно отнести подписанный договор и комплект необходимых документов в отделение банка.

Ряд банков предлагает не тратить время на визиты в отделение для заключения договора. Менеджер кредитной организации сам подъедет и примет все необходимые документы.

Такую услугу для ИП предлагают:

  • Точка.
  • Модульбанк.
  • Тинькофф.
  • Эксперт Банк.
  • Локо-Банк.
  • Промсвязьбанк.
  • Альфа-Банк.
  • Веста Банк.
  • СКБ Банк (Дело).

Документы для открытия счета ИП

Для открытия расчетного счета в банке индивидуальному предпринимателю необходим паспорт и дополнительные документы:

  • справки об отсутствии долгов по налогам;
  • договор аренды или свидетельство о праве собственности на офис, магазин и т. д.
  • документы из налоговой, выдаваемые при регистрации.

Как пополнить расчетный счет

На расчетный счет зачисляется доход индивидуального предпринимателя. При оплате счета контрагентом по безналу, деньги  автоматически попадут на счет. Но если средства поступили наличными, и нужно произвести оплату поставщикам в безналичном порядке, то возникает вопрос, как положить деньги на расчетный счет. Наиболее распространенный вариант - сдать наличные в кассу кредитной организации. Но современные технологии позволили банкам предложить альтернативные способы пополнения расчетных счетов:

  • Внесение денежных средств через банкоматы с помощью корпоративной карты или без нее. Наиболее доступны вариант пополнения счета, т. к. терминалы и банкоматы в большинстве банков работают круглосуточно и без выходных.
  • Перевод с личной банковской карты ИП. Данный способ пополнения доступен не во всех банках, кроме того, за него может взиматься высокая комиссия, особенно на бесплатных тарифах.
  • Пополнение счета через сеть партнеров. Некоторые банки, не имея большого числа собственных офисов и банкоматов, предлагают возможность вносить средства через кассы партнеров (обычно - другие кредитные организации) или их устройства самообслуживания.

Как снимать деньги со счета ИП

Товары и услуги для предпринимательской деятельности лучше оплачивать непосредственно со счета. Это позволит учесть расходы при расчете налогов, например, при применении УСН "Доходы минус расходы". Доказательством оплаты будет служить выписка по счету, которая формируется в интернет-банке, а при необходимости выдается на бумажном носителе.

Если работа ведется исключительно по безналу, то стоит задуматься о том, как обналичить деньги на личные нужды или, проще говоря, снять прибыль со счета. Банки предлагают несколько вариантов получить средства со счета:

  • Снятие через корпоративную карту. Получить деньги можно в любом банкомате, при этом банк удержит процент за операцию согласно тарифам. Этот вариант получения средств наиболее удобен, но лимит снятия в день может быть ограничен. Вывод средств данным способом доступен не во всех банках.
  • Получение средств по чеку в кассе. Этот вариант является классическим способом получения наличных со счетов индивидуальных предпринимателей. Но не все банки имеют широкую сеть отделений с кассами. Максимальная сумма, которую допускается получать в месяц, также будет ограничена. Еще один минус данного способа получения наличных - высокая комиссия.

Переводы со счета физическим, юридическим лицам и ИП

Основное назначение расчетного счета - осуществление различных платежей и переводов. Для того чтобы, к примеру, перевести средства на счет физ. лица, надо оформить платежное поручение. Оно создается в интернет-банке и подписывается с помощью СМС-кода или ЭЦП. Банк выполняет согласно регламенту поручение, и деньги переводятся со счета отправителя на счет получателя.

Существует 2 основных вида банковских платежей:

  • Обычные. Отправка и получение документов происходит в течение операционного дня. Стандартный срок прохождения перевода от отправителя до получателя - 1 операционный день, но иногда он может быть увеличен до 3 - 5 суток. Внутри банка платежи проходят значительно быстрее. Таким способом можно отправить переводы на счет физического лица.
  • Срочные. Платежи данной категории отправляются через систему БЭСП. Она обеспечивает более быстрое прохождение перевода (строго в рамках одного операционного дня). При крупных переводах использование БЭСП является обязательным.

Получателем платежей с расчетного счета ИП часто являются другие предприниматели или юридические лица. Допускается переводить средства на счета сотрудников в качестве зарплаты, а также на свою личную банковскую карту. Причем часто в пределах установленного лимита внутри банка переводы последнего вида осуществляются без комиссии.

Как открыть расчетный счет для ИП по доверенности

Далеко не все банки открывают расчетный счет, если к ним обратился не сам предприниматель, а доверенное лицо. Поэтому нужно предварительно уточнить в кредитной организации возможность ее совершения.

Важно! За открытие счета по доверенности часто взимается дополнительная комиссия.

Открытие расчетного счета возможно только по нотариально оформленной доверенности. Одни банки принимают генеральные доверенности, позволяющие не только открыть счет, но и управлять им, а другие принимают доверенность только на открытие счета. Лучше запросить у сотрудников кредитного учреждения форму доверенности и узнать подробные условия ее применения.

Может ли ИП открыть счет в другом городе

Индивидуальные предприниматели могут открывать счета по всей территории России. Законодательных ограничений или привязки к конкретному месту жительства не существует. Современные технологии позволяют даже открывать счет в другом регионе, не посещая его. Некоторые банки, имея буквально 1 офис в Москве, обслуживают клиентов по всей России без каких-либо ограничений.

Нужна ли ИП печать для открытия расчетного счета

Предприниматель самостоятельно принимает решение, нужна ему печать при ведении бизнеса или нет. Многие ИП успешно обходятся без данного атрибута. На открытие расчетного счета отсутствие печати никак не влияет. Главное - это подпись физического лица, зарегистрированного в качестве ИП.

Как открыть валютный счет для ИП

При ведении внешнеэкономической деятельности предпринимателю понадобится валютный счет. Процедура его открытия такая же, как и в случае со счетом в рублях. Если счет в долларах или другой валюте открывается в том же банке, где уже имеется рублевый счет, процедура может быть выполнена дистанционно.

Кого нужно уведомлять об открытии счета

До 2014 после открытия счета предпринимателям требовалось сообщить об этом пенсионному фонду и налоговой службе. Иначе мог быть выписан штраф до 5 000 р. В настоящее время данное требование отменено, а банки самостоятельно уведомляют государственные органы.

Почему банк может отказать в открытии счета предпринимателю

Банк вправе отказать в оформлении счета, основываясь на нормах законодательства. При этом называть причины подобного решения кредитная организация не обязана. В этой ситуации остается только попробовать заключить договор с другим банком.

Приведем распространенные основания для отказа в открытии счета ИП:

  • Запись в "черном списке". Если раньше у вас уже были счета, и их пришлось закрывать из-за претензий по ФЗ-115, то вы вполне могли оказаться в черном списке. Открыть новый счет будет сложно. Далеко не все банки соглашаются обслуживать клиентов, хотя ЧС и носит лишь рекомендательный характер.
  • Имеются действующие решения ИФНС о блокировке счетов. Пока они не будут отменены, счет открыт не будет. После отмены ограничений счет можно открыть через 2 - 3 дня.
  • Неполный комплект документов или наличие ошибок в них. В этом случае банковские сотрудники рассказывают о причине отказа, и после ее устранения счет открывается без проблем.

Застрахованы ли счета ИП

Государство страхует банковские счета физических лиц и индивидуальных предпринимателей. При наступлении страхового случая (отзыва лицензии у банка, введения моратория на исполнение требований кредиторов и т. д.) АСВ выплачивает денежные средства в течение 14 дней. При этом сумма страхового покрытия на 1 банк ограничена 1,4 млн рублей.

Если на момент отзыва лицензии или введения моратория на счетах ИП будет сумма, превышающая страховое покрытие, АСВ выплатит только 1,4 млн рублей. Остальные средства можно получить через подачу иска в суд.

больше вопросов и ответов
Остались вопросы? Мы всегда готовы ответить на них. Заполните форму и наш специалист свяжется с вами.
Я соглашаюсь на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности
отправить